หลังจากนี้ ธนาคารเข้มคุมบัญชีม้า หากพลาดโอนจะมีแจ้งเตือน พร้อมนโยบายป้องกันโอนเงินออกนอกระบบ หากไหลเข้าแล้วไปคริปโตทันที อันนี้สุ่มเสี่ยงถูกแบนต่อ

วันที่ 31 มกราคม 2568 สำนักข่าวไทย รายงานว่า นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการ ด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย เปิดเผยว่า ตอนนี้แบงก์ชาติมีมาตรการเชิงป้องกัน เพิ่มความเข้มข้นในการจัดการบัญชีม้า โดยมีรายละเอียด 3 ด้านด้วยกัน คือ
1. กวาดล้างบัญชีม้าให้ได้มากขึ้น
2. จัดการบัญชีม้าระดับบุคคลที่เข้มข้นมากขึ้น
3. ขยายการจัดการในวงกว้างที่เกิดขึ้น

ดังนั้น วันที่ 31 มกราคม เป็นต้นไป ทุกสถาบันการเงินจะมีข้อห้ามทำธุรกรรมให้ หรือห้ามโอนเงินเข้าบัญชีต้องสงสัย มี 2 ประเภท คือ
- บัญชีม้าดำ หมายถึง มีข้อมูลชัดเจนว่าเป็นบัญชีม้าแก๊งอาชญากรรม และถูก ปปง. ประกาศรายชื่อแล้ว)
- บัญชีม้าเทาเข้ม มีผู้เสียหายแจ้งความว่าเป็นบัญชีม้า
ถ้าหากมีการโอนเงินไปยังบัญชีเหล่านี้ จะมีการแจ้งเตือนว่าบัญชีดังกล่าวเป็นบัญชีมิจฉาชีพ หลังจากนี้ สถาบันการเงินจะแชร์ข้อมูลบัญชีม้าและบัญชีต้องสงสัยร่วมกันทั้งระบบได้ เพื่อให้เห็นข้อมูลร่วมกัน
หากตรวจสอบพบว่า มีพฤติกรรมการโอนเงินออกไปสู่บัญชีคริปโตประจำ เมื่อเงินเข้ามาแล้วไหลออกไปอย่างรวดเร็ว ส่วนนี้จะมีการติดรหัสบัญชีต้องสงสัยเป็นบัญชีม้า นำไปสู่การระงับบัญชี
ส่วนการเปิดบัญชีใหม่ จะมีการยกระดับเปิดบัญชีให้ยากขึ้น ป้องกันการสวมรอย หากมองว่าธุรกรรมการเปิดบัญชีใดไม่ชัดเจน ก็ไม่อนุญาตให้เปิดบัญชี
ขอบคุณข้อมูลจาก สำนักข่าวไทย